Hinweisgebersystem für Kreditinstitute

Erfüllung der Anforderungen aus dem KWG

Hinweisgebersystem
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Einführungspflicht seit dem 1. Januar 2014
Mit den Auslegungs- und Anwendungshinweisen zu § 25c KWG haben Kreditinstitute seit dem 01. Juni 2011 konkrete Hinweise zu allgemeinen Sicherungsmaßnahmen gegen sonstige strafbare Handlungen. Hilfreich hierbei ist beispielsweise die Schaffung eines internen oder externen niedrigschwelligen Informationsweges, der Sie bei der Aufdeckung von strafbaren Handlungen unterstützt und die Anonymität von Hinweisgebern sicherstellt.

Hinweisgebersystem erstmals im KWG normiert
Im Rahmen von einer Vielzahl von gesetzlichen Änderungen (unter anderem durch das CRD IV-Umsetzungsgesetz) in Folge der Finanzmarktkrise wird nun mit Wirkung zum 01.01.2014 im Kreditwesengesetz erstmals normiert, dass eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation einen Prozess umfasst, „der es den Mitarbeitern unter der Wahrung der Vertraulichkeit ihrer Identität ermöglicht, Gesetzesverstöße und etwaige strafbare Handlungen innerhalb der Unternehmens an eine geeignete Stelle zu berichten.“

 Dies bedeutet die Pflicht zur Einführung eines Hinweisgebersystems seit dem 1. Januar 2014.

Chance für die Kreditinstitute 
Mit der Implementierung eines Hinweisgebersystems besteht die Chance, dass frühzeitig Missstände oder Unregelmäßigkeiten im Unternehmen intern kommuniziert werden, um somit Schaden zu Lasten von Kunden oder gegenüber dem Kreditinstitut abzuwenden. Hierzu wird überwiegend die Meinung vertreten, dass die Hemmschwelle, die der Hinweisgeber zu überwinden hat, bei einem elektronischen System am geringsten ist.

Hinzu kommt, dass jedes durch einen Hinweis erkanntes Risiko durch organisatorische Maßnahmen für die Zukunft abgestellt, jeder durch einen Hinweis bekannt gewordenen Regelverstoß verfolgt und jeder Täter in Regress genommen werden kann.

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Elektronisches Hinweisgebersystem für Mittelstandsbanken
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